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交易所三大运作关键及全球加密货币交易所政策剖析

作者:资讯 来源:数币网 2018-10-30 我要评论( )

全球多个国度正在阅历如何对数字货币停止监管的法规讨论及立法进程。每一个国度在制定法规管理的规范上都有很大的差异。

 
      加密货币交易所三大要点 

1、根本原则:

尽量获得次要货币区的牌照,例如日本、欧元区及美元区,拿到相关的牌照,就展开相关的法币业务。在更多中央合法合规运营,关于买卖所自身和投资者都是一个愈加平安的做法。

2、惯例做法:

买卖所将运营部门、运营中心停止散布式的操作,比方说美洲放一个分部,再在欧洲、澳洲、新西兰、越南、柬埔寨放一个,香港日本也都放一个。在各个中央都尽能够的请求牌照。

3、买卖所的三大板块:技术、法律和财务

技术:零碎搭建、运营,与内部的各个用户或各个机构,树立起接口等等。

法务:买卖所无论是在哪落地,或许只是一个互联网上的使用,其实都有能够遭到各国法律的监管,就要去寻求合规,或许说至多不违规。

财务:买卖所上币,资金寄存管理。

全球数字货币买卖所相关政策

 

一、新加坡

 

新加坡不断以来对数字货币和相关产业非常敌对,目前有包括DigiFinex、CoinTiger、DragonEx21在内的21家买卖所设立于新加坡。

新加坡金融管理局(MAS)于2017年11月发布了《数字代币发行指引》(A Guide to Digital token Offerings),该指引指出,数字货币的发行平台、财务参谋和代币买卖平台,需求依据《证券期货法》和《财务参谋法则》获取相应牌照,并契合反洗钱、反恐惧次要融资等要求。此外,MAS表示买卖所在未经受权的状况下,不得私自在买卖所上架带有证券期货属性的数字货币。

但是,在“世界区块链峰会暨第二届国际区块链游戏论坛”上,MAS学院前院长、李白金融学院院长白士泮博士在会上表示, 新加坡金管局正在思索出台新的监管要求:

一是正拟定修正中的“认可市场操作者”(Recognised Market Operator),监管框架将会把证券类数字货币的买卖平台归入其监管框架之内,以投合新的买卖平台运营形式的呈现;

二是正拟定“领取效劳法则”(New Payment Services Bill),将会把其他非证券类数字货币的买卖平台归入其监管范围,要求平台做好KYC和AML、CFT防备措施。

 

二、日本

 

据日本《日经亚洲评论》7月17日报道,日本曾经对其金融监管机构——金融效劳管理局(FSA)停止了片面变革。新成立的战略开展和管理局,处置触及数字货币市场洗钱等成绩。很多专家剖析以为,日本此举将把数字货币作爲金融产品正式监管。实践在监管中,日本金融厅曾经开端施行了这种转变。

FSA表示,从10月1日起,将会把日本的数字货币买卖所放在全方位监管的框架之下,这包括监控买卖所外部零碎、反省客户资产维护机制,以及能够的现场反省。同时,FSA要求包括比特币在内的数字货币买卖所施行比目前愈加严厉的KYC政策(指对账户持有人的强化审查,理解资金来源合法性,是反洗钱用于预防糜烂的制度根底)。买卖所必需开端核对开户用户的身份,保管买卖记载,并且向监管机构报告可疑买卖。

 

三、美国

 

美国证监会(SEC)于往年3月12日发布《关于能够守法的数字资产 买卖平台的声明》,确认数字资产属于证券范围,因而买卖所必需在 SEC 注册或获取牌照,同时也发布了曾经注册的合法证券买卖平台供投资者参考。

美国财政部所属的金融立功执法网络(FinCEN)于2013年3月收回的指引称,向美国公民提供效劳的数字资产“管理方”(如数字资产发行方)与“兑换方”(例如数字货币买卖所)属于美国银行失密法案下的MS日((Money ServicesBusiness)的简称,需求在业务开端180天内完成FinCEN的注册答应。

MSB注册是美国展开币币买卖的前提,但是必要非充沛条件,美国证券买卖委员会(SEC)还将跟进监管。从事法币买卖的Coin base等平台,同时在各州请求了信托牌照,在纽约州还需请求专门针对数字货币的牌照。

 

四、加勒比海区(包括BVI、开曼)

 

加勒比海地域英联邦国度拥有波动的普通法司法体系、世界级离岸金融中心宽松的金融和证券监控制度、健全的区块链法律法规以及全部豁免的税收政策。加勒比海地域不只是全球最大的高端度假胜地还是全球最大的避税型离岸金融中心,开曼群岛、BVI群岛,安提瓜、百慕大、巴哈马等知名离岸金融中心均位于加勒比自在贸易区。

 

加勒比地域已开展爲全球最大的避税型离岸金融中心。加勒比自贸区属于加勒比地域政府一级行政机构,同时取得安提瓜内阁总理同意和安提瓜自贸区同意、移民局同意设立的,旗下加勒比区块链研讨院颁发的区块链营运牌照和买卖所牌照。

 

国际区块链牌照请求:受加勒比自在贸易区15个成员国的支持,加勒比自在贸易区向区内区块链企业颁发区块链运营牌照和区块链数字资产买卖所牌照,这些牌照在加勒比自在贸易区内和国际法域无效,是国际业务牌照。

 

五、马耳他

 

往年4月,马耳他内阁经过了《虚拟金融资产法案》(Virtual Financial Assets Bill,简称VFA法案)和《马耳他数字创新管理局法案》(Malta Digital Innovation Authority Bill,简称MDIA法案)。

VFA法案授予马耳他金融效劳局(MaltaFinancial Service Authority,简称MFSA)监管买卖所必要的权利,如发布指令、采用规则、向买卖所讨取信息、终止ico停止等。而MDIA法案则设立了“马耳他数字创新管理局”(Malta Digital Innovation Authority,简称MDIA),该局将担任有关的牌照和注册等成绩。

此外,马耳他结合协调委员会(Joint Co-ordination Board,简称JCB)将会在MDIA与传统部门职务呈现重合时,担任停止协调任务。同时,马耳他作爲欧盟的一员,在其境内设立买卖所能够还需求满足欧盟反洗钱指令等有关规则。

往年3月马耳他发布了树立一个威望机构【马耳他数字创新部门】的方案,该部门委员会还会树立一整套体系对ICO停止监管。该机构担任专门认证及监视管理与区块链相关的企业和商业活动等一切业务。

目前,世界两大买卖所币安、OKEx都将大本营迁至马耳他。币安也将作爲马耳他监管政策参谋,提供建议和意见。

 

六、泰国

 

泰国不断积极地寻求对数字货币和相关产业的监管之道,是世界上最早对数字资产有明白法则的国度之一。

往年六月,泰国公布了《2018年数字资产企业法》(TheRoyal Decree on the Digital Asset Businesses B.E. 2561 2018),该法律受权泰国证券买卖委员会(The Securities and Exchange Commission,简称SEC)担任数字货币及相关业务的注册、授予牌照等事项。

法案将数字资产业务分爲数字资产买卖中心、数字资产经纪商、数字资产经销商(其职能与数字资产买卖中心类似,但在买卖中心外停止买卖)、其它业务共四大类。

法案还规则,买卖所等数字资产业务的运营者必需取得牌照,SEC建议该牌照应由财政部长授予,且数字资产业务的运营者必需恪守金融机构的共同规则,包括具有可吸收各种风险的充足资金、爲客户的资产提供平安保证、提供网络平安、采用KYC规则和AML维护措施等。

 

七、瑞士

 

瑞士对数字货币不断持开放态度,瑞士金融市场监视管理局(Swiss Financial Market Supervisory Authority,简称FINMA)于2018年2月份发布了《ico指点方针》。该方针第3.7条规则,数字货币买卖所应受《瑞士反洗钱法案》(Swiss Anti-Money Laundering Act,简称AMLA)调整。

此外,瑞士公司的征税要求较高,普遍在12%以上。但鉴于各州的税率规范都有所不同,市场参与者可以思索在税率较低的州设立买卖所,例如有“加密谷”之称的楚格(ZUG)。

 

全球数字货币监管走向

 

全球多个国度正在阅历如何对数字货币停止监管的法规讨论及立法进程。每一个国度在制定法规管理的规范上都有很大的差异。但根本监管概略可以分爲以下五点:

 

一、对数字货币的法律性质停止归类,确立其法律位置;

二、监管ICO,维护投资者权益;

三、采用答应证制度,对数字货币初创公司的合法资历停止监管;

四、将数字货币买卖平台和公家用户归入反洗钱法规,避免洗钱活动;

五、减免比特币买卖税或制定监管豁免特权,抓紧对数字货币行业监管。

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